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吳曉靈:中國(guó)央行權(quán)威性太不夠

 http://m.t3home.cn    發(fā)表日期:2011-5-23 9:44:15  蘭格鋼鐵

  中國(guó)人民銀行前副行長(zhǎng)、全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈昨日在陸家嘴論壇上表示,中國(guó)央行目前權(quán)威性太不夠了,中央銀行應(yīng)該在宏觀審慎管理中發(fā)揮主導(dǎo)作用,這是今后金融監(jiān)管改革的大趨勢(shì)。

  吳曉靈認(rèn)為,中國(guó)2003年形成了“一行三會(huì)”(央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))的監(jiān)管格局,提高了貨幣政策制定和監(jiān)管技術(shù)的水平,但至今沒(méi)有形成監(jiān)管協(xié)調(diào)的常規(guī)機(jī)制。監(jiān)管協(xié)調(diào)不能只是“三會(huì)”間的協(xié)調(diào),而應(yīng)該由“一行三會(huì)”組成,財(cái)政部也應(yīng)該是重要的觀察員。

  監(jiān)管割裂或埋金融風(fēng)險(xiǎn)

  “在國(guó)外,無(wú)論是在金融業(yè)的發(fā)展過(guò)程中,還是處置金融風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程當(dāng)中,誰(shuí)都不會(huì)挑戰(zhàn)中央銀行的權(quán)威,但是在中國(guó),中央銀行的權(quán)威太不夠了!眳菚造`說(shuō)。

  吳曉靈指出,雖然金融監(jiān)管方面中國(guó)擁有政治優(yōu)勢(shì)——有國(guó)務(wù)院在統(tǒng)籌,很多金融問(wèn)題化解看起來(lái)沒(méi)有太大問(wèn)題,好像中央銀行權(quán)威性不夠也沒(méi)有釀成大的問(wèn)題。但是,長(zhǎng)期這樣下去,發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生很大的弊病,尤其國(guó)際金融體系改革中,如果人民幣想有一席地位,中國(guó)現(xiàn)在的這種金融發(fā)展?fàn)顩r,將根本無(wú)法適應(yīng)。

  吳曉靈分析說(shuō),中國(guó)的金融市場(chǎng)、金融工具都發(fā)展得非常不夠,體現(xiàn)在監(jiān)管體制上面,即過(guò)度實(shí)行了機(jī)構(gòu)監(jiān)管,完全排斥了功能監(jiān)管。以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主,好處是可以控制一些風(fēng)險(xiǎn),機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)有人負(fù)責(zé)任,但是最大的弊病就是割裂了市場(chǎng),各個(gè)監(jiān)管當(dāng)局實(shí)行不同的監(jiān)管準(zhǔn)則,這樣會(huì)埋下金融的風(fēng)險(xiǎn)。

  她指出,本次金融危機(jī)表明,央行是惟一能在短時(shí)間內(nèi)向金融體系和社會(huì)注入流動(dòng)性、恢復(fù)市場(chǎng)信心的權(quán)威機(jī)構(gòu),中央銀行如果缺乏對(duì)金融監(jiān)管信息則會(huì)延誤最佳時(shí)機(jī)。

  吳曉靈說(shuō),對(duì)單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并不能提高對(duì)金融體系的監(jiān)管,要維護(hù)金融體系穩(wěn)定這個(gè)職能,只有央行能夠承擔(dān),這是由央行本身的職能所決定的。因?yàn)橹挥兄醒脬y行壟斷了現(xiàn)鈔發(fā)行權(quán),才具有最后貸款人的職能,才能夠在金融危機(jī)的時(shí)候采取措施來(lái)拯救市場(chǎng)的信心。

  “金融大部制”不現(xiàn)實(shí)

  具體到中國(guó)的實(shí)際情況,吳曉靈強(qiáng)調(diào),要尊重央行的權(quán)威性和知情權(quán),并且擁有在必要的時(shí)候(并不需要常規(guī)檢查,而是在有疑問(wèn)的時(shí)候)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查權(quán),因?yàn)閷?duì)銀行的檢查權(quán)是保證貨幣政策有效實(shí)施,有效維護(hù)金融穩(wěn)定的先決條件。

  不過(guò),吳曉靈也提到,要求目前“三會(huì)”格局回到改革前央行獨(dú)攬并不現(xiàn)實(shí),但在“現(xiàn)行一行三會(huì)”格局下,央行權(quán)威地位和權(quán)利必須賦予,央行必須要有信息的知情權(quán)和必要時(shí)候?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的檢查權(quán)。如果維持“一行三會(huì)”格局,對(duì)于央行在獲得監(jiān)管信息方面應(yīng)該得到充分的保證,現(xiàn)在保證得不充分。

  吳曉靈指出,應(yīng)妥善處理貨幣政策、金融監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)的關(guān)系,三者形成協(xié)調(diào)與制約的有效搭配,才能利于在提高效率的同時(shí)防止權(quán)力過(guò)分集中產(chǎn)生的腐敗。

  事實(shí)上,沿襲自美國(guó)的中國(guó)“一行三會(huì)”監(jiān)管格局,在混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下,其弊端日益暴露,對(duì)于交叉業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)管,各監(jiān)管機(jī)構(gòu)爭(zhēng)權(quán)力、推責(zé)任的情況嚴(yán)重存在。當(dāng)時(shí),對(duì)于中國(guó)金融大部制的改革也被市場(chǎng)廣泛爭(zhēng)論。但后因會(huì)造成“一只眼看市場(chǎng)”形成權(quán)力過(guò)分集中等弊端而停滯。

  吳曉靈的觀點(diǎn)是,中國(guó)金融監(jiān)管體系要解決兩個(gè)問(wèn)題,一是央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)各自定位,中央銀行管宏觀政策,“三會(huì)”機(jī)構(gòu)管微觀監(jiān)管。其次,應(yīng)處理好功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管之間關(guān)系,以功能監(jiān)管維護(hù)市場(chǎng)統(tǒng)一秩序,以機(jī)構(gòu)監(jiān)管保證單個(gè)機(jī)構(gòu)的審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)。(東方早報(bào))

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